中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站26日公布了湖北銀保監(jiān)局籌備組對廣發(fā)銀行武漢分行及相關(guān)責(zé)任人的行政處罰決定書(鄂銀保監(jiān)籌銀罰決字〔2018〕1號、2號、3號)。

決定書顯示，廣發(fā)銀行武漢分行法定代表人(主要負(fù)責(zé)人)為陶建全，該分行存在貸款“三查”不盡職;信貸業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審核不嚴(yán)導(dǎo)致貸款形成不良;貸款五級風(fēng)險分類不準(zhǔn)確;票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審查不嚴(yán)導(dǎo)致資金未按約定用途使用的違法違規(guī)事實。其中，萬超對廣發(fā)銀行武漢分行“信貸業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審核不嚴(yán)導(dǎo)致貸款形成不良”的違規(guī)行為負(fù)有管理責(zé)任。熊晨子對廣發(fā)銀行武漢分行“信貸業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審核不嚴(yán)導(dǎo)致貸款形成不良”的違規(guī)行為負(fù)有承辦責(zé)任。

湖北銀保監(jiān)局籌備組依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項，對廣發(fā)銀行武漢分行罰款人民幣130萬元;依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項，對萬超、熊晨子給予警告。作出處罰決定的日期為2018年12月13日。