銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的黑河銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(黑市銀保監(jiān)罰決字〔2019〕5號)顯示，黑龍江五大連池農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱“五大連池農(nóng)商行”)存在瞞報違法發(fā)放貸款案件風險信息及案件信息的違法違規(guī)事實。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，黑河銀保監(jiān)分局對其處以罰款人民幣50萬元。

此外，2名相關(guān)責任人受到處罰。黑河銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(黑市銀保監(jiān)罰決字〔2019〕4號)顯示，當事人吳佐正對五大連池農(nóng)商行瞞報案件風險信息及案件信息違法行為負領(lǐng)導責任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條的規(guī)定，黑河銀保監(jiān)分局對其處以警告。

黑河銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(黑市銀保監(jiān)罰決字〔2019〕2號)顯示，當事人谷峰對五大連池農(nóng)商行瞞報案件風險信息及案件信息負分管責任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條的規(guī)定，黑河銀保監(jiān)分局對其處以罰款人民幣5萬元。

天眼查資料顯示，五大連池農(nóng)商行法定代表人現(xiàn)為劉鳳英，2013年1月17日在黑河市市場監(jiān)督管理局登記成立，經(jīng)營范圍為吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理國內(nèi)結(jié)算;辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;從事同業(yè)拆借;從事銀行卡(借記卡)業(yè)務;代理收付款項;經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務。五大連池農(nóng)商行原名“五大連池市農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司”，2017年8月1日改為現(xiàn)名。

據(jù)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，當事人吳佐正曾于2014年5月23日至2015年5月25日期間擔任五大連池農(nóng)商行法定代表人、董事長。

當事人谷峰曾于2017年8月1日至2019年3月25日擔任過五大連池農(nóng)商行高管，截至目前，谷峰仍為五大連池農(nóng)商行股東，認繳出資額為40萬元，持股比例為0.27%。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;

(二)銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為處罰原文：