中國人民銀行南昌中心支行網站近日公布的行政處罰信息公示表(吉銀罰字〔2019〕第12、13、14號)顯示，江西吉水農村商業銀行股份有限公司(以下簡稱“江西吉水農商行”)未按程序收繳假幣及發現假幣而不收繳;未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易。

根據《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》第四章第十七條規定及《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定，中國人民銀行吉安市中心支行依法對其處以84萬元罰款，并對2名相關責任人分別處3.2萬元罰款。以上罰款共計95.4萬元，其中對單位罰款89萬元，對相關責任人罰款6.4萬元。

經中國經濟網記者查詢發現，江西吉水農商行成立于1989年12月9日，注冊資本1.91億人民幣，顏斌為法定代表人、董事長，第一大股東為江西金鴻馬現代物流有限公司，持股比例8.47%。

《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》第十七條規定：金融機構應當對收繳的假幣實物進行單獨管理，并建立假幣收繳代保管登記制度，賬實分管，確保賬實相符。

《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定：金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

(一)未按照規定履行客戶身份識別義務的;

(二)未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的;

(三)未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;

(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;

(五)違反保密規定，泄露有關信息的;

(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的;

(七)拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。金融機構有前款行為，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。

以下為原文：