前后歷時三年，經開庭審理三次，青島交行5億放貸案迎來最后判決。

日前，從山東桓臺縣人民法院獲悉，法院一審判決，青島交行支行長戚靜被改判為有期徒刑3年，支行長助理趙聲改判為有期徒刑2年，另兩名員工被免于刑事處罰。從羈押之日起算，戚靜已于2019年7月刑滿。

5億元貸款出現“意外”

手握5億保證金，同時發放5億元貸款，這類無風險躺賺業務是銀行夢寐以求的。以至于明知存在不合理之處，也會“睜一只眼閉一只眼”。

2014年12月，東岳集團有限公司(0018.HK)結算中心副主任李濱為增加公司賬目存款余額，順利通過會計師事務所的審計，虛構山東東岳高分子材料有限公司與淄博盛泉環保、東岳化工與山東恒泰新材《購銷合同》，向青島交行市北一支行申請貸款。

東岳高分子公司、東岳化工公司將5億元存到交行市北一支行保證金賬戶后，交通銀行給盛泉公司、恒泰公司分別發放3億元、2億元貸款。

時任交行市北一支行行長的戚靜、行長助理的趙聲、對公客戶經理的劉興尚明知《購銷合同》虛假、此次貸款所依托的貿易背景不真實，仍然違反國家規定發放了貸款。也正如戚靜所供述，“該貸款業務東岳集團提供完全的現金保證，銀行沒有任何風險，可以增加部分利息收入，同時銀行也愿意借助這次機會與東岳集團發生業務。”

所以，當戚靜意識到貿易可能是虛假的情況下，還是與行長助理趙聲、對公客戶經理的劉興尚違反國家規定發放了5億元貸款。

原本大家一致認為無風險的業務，不料發生了意外。2015年10月，因盛泉公司、恒泰公司三次欠息，根據《三方合作協議》，東岳集團存放在交行市北一支行的5億元“回購準備金”被扣劃，由此導致該案案發。

兩次詢證函結果不一

那么，作為港股上市公司東岳集團，為何要做一筆看似對公司沒有意義的擔保貸款?

東岳集團結算中心副主任李濱(另案處理)道出了緣由。李濱到案后表示，從2012年3月份左右開始，就以東岳化工公司、東岳高分子公司“委托貸款”的名義，未通過銀行走正規的委托理財手續，向多家單位放貸理財。截止2014年底共逾期14.78億元。為了順利通過會計師事務所對東岳集團的年終審計，經過商議，后確定通過以貿易融資的方式進行貸款，以虛構上市公司業賬目。

2014年底，瑞華會計師事務所接受東岳集團委托對該集團開展年度審計。2015年1月，該會計師事務所向交行市北一支行郵寄兩份詢證函，查詢東岳高分子公司、東岳化工公司賬戶下共計5億元存款情況。

銀行工作人員經請示營運主管被告人費璟波后，按照該款項的實際情況在兩份詢證函上注明兩個賬戶“是交行保證金賬戶，有未完成保證事項，非銀行存款”，經副主管喬某審核，喬某在“信息不符”一欄中加蓋本人章和銀行會計業務專用章后寄回瑞華會計師事務所。

當李濱得知第一次詢證的結果是“信息不符”后，分別聯系支行長戚靜及劉興尚、趙聲，并告知戚靜，銀行回復給會計師事務所的詢證函內容不對，事務所還會繼續發函，暗示想讓銀行出具“內容相符”的詢證函。

由于東岳集團是大客戶，戚靜遂指使費璟波想辦法。

2015年2月11日，瑞華會計師事務所和德勤華永會計師事務所分別就東岳兩公司共計5億元資金再次詢證時，在詢證內容與第一次一致的情況下，費璟波從銀行出具了“內容相符”的詢證函并寄回兩個會計師事務所。

歷經三次審理后改判

值得注意的是，青島交行這起5億元的違法放貸案，先后歷經三次開庭審理。

桓臺縣人民法院于2017年12月29日做出一審判決，戚靜犯違法發放貸款罪、違規出具金融票證罪，判處有期徒刑6年，處罰金10萬元;趙聲犯違法發放貸款罪，判處有期徒刑5年;劉興尚犯違法發放貸款罪被判處有期徒刑2年半;費璟波犯違規出具金融票證罪被判處有期徒刑2年。

后戚靜等人提出上訴，經淄博市中級人民法院二審裁定，撤銷原判發回重審。

2019年5月，桓臺縣人民法院再次審理判決，認為被告人戚靜、趙聲、劉興尚身為金融機構工作人員，明知借款人虛構借款用途、貸款的貿易背景不真實，未嚴格審查貸款企業的相關情況，違法發放貸款5億元，三人均已構成違法發放貸款罪;被告人戚靜、費璟波為他人出具與客觀事實不符的詢證函，涉案金額5億元，嚴重損害了金融機構的信譽，破壞了金融管理秩序，其行為均已構成違規出具金融票證罪。

桓臺縣人民法院判決：被告人戚靜犯違法發放貸款罪、犯違規出具金融票證罪，決定執行有期徒刑3年，并處罰金人民幣5萬元(刑期從判決執行之日起計算，即自2016年7月28日起到2019年7月20日止);

被告人趙聲犯違法發放貸款罪，判處有期徒刑2年，并處罰金人民幣3萬元;

被告人劉興尚犯違法發放貸款罪，被告人費璟波犯違規出具金融票證罪，雙雙免予刑事處罰。

東岳集團起訴交行討要5億元

受李濱挪用資金一案影響，2016年2月1日，東岳集團發布停牌公告，其后宣稱將延遲刊發2015年全年業績及年報。根據延后披露的年報顯示，東岳集團2015年度大幅虧損7.97億元。

截自東岳集團2015年年報

2017年11月，東岳集團兩子公司分別起訴交行青島分行，請求確認當年的三方協議無效，青島交行應交還此前扣劃的5億元款項，并賠償利息損失。因涉案標的較高，山東省高級法院受理了該案一審。

山東高院認為，三方協議是東岳集團李濱以集團子公司的名義簽訂且加蓋了公章，李濱的行為是否經過其企業內部相關程序，對外不影響協議的效力，且沒有證據表明李濱等人與銀行員工惡意串通，故判決駁回原告的訴求。

2019年8月13日，根據東岳集團在港交所發布的公告稱，關于集團公款遭挪用一事，中華人民共和國最高人民法院就東岳高分子追討3億人民幣擔保保證金提起上訴一案頒下終審判決。最高院駁回上訴，維持了山東省高級人民法院的原判。