昨日，西安市長安區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社收到陜西銀保監(jiān)局下發(fā)的15張罰單(陜銀保監(jiān)罰決字〔2019〕22-27號、29-37號)，其中，西安市長安區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)累計(jì)遭罰款450萬，理事長王潤身等9名相關(guān)責(zé)任人遭警告，還有2名相關(guān)責(zé)任人分別遭警告并處以五萬元罰款。

銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布的行政處罰信息公開表(陜銀保監(jiān)罰決字〔2019〕22、23號)顯示，西安市長安區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社違規(guī)向股東分紅，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，被陜西銀保監(jiān)局處以一百萬元罰款。王潤身對上述行為負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，被陜西銀保監(jiān)局警告。

銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布的行政處罰信息公開表(陜銀保監(jiān)罰決字〔2019〕24、25、26號)顯示，西安市長安區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社違規(guī)以貸還貸、掩蓋資產(chǎn)質(zhì)量，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，被陜西銀保監(jiān)局處以五十萬元罰款。王廣昌、趙剛對上述行為負(fù)管理責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，二人被陜西銀保監(jiān)局分別警告。

銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布的行政處罰信息公開表(陜銀保監(jiān)罰決字〔2019〕27號、29-32號)顯示，西安市長安區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社員工行為管理不到位，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，被陜西銀保監(jiān)局處以五十萬元罰款。杜輝對上述行為負(fù)直接責(zé)任、蔣崇軍對上述行為負(fù)管理責(zé)任和直接責(zé)任、薛選社對上述行為負(fù)直接責(zé)任、薛文娟對上述行為負(fù)直接責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，四人被陜西銀保監(jiān)局分別警告。

銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布的行政處罰信息公開表(陜銀保監(jiān)罰決字〔2019〕33-37號)顯示，西安市長安區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社違規(guī)發(fā)放虛假按揭貸款，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，被陜西銀保監(jiān)局處以二百五十萬元罰款。張小彥對上述行為負(fù)主要承辦責(zé)任、姚保安對上述行為負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，被陜西銀保監(jiān)局警告并處以五萬元罰款;何延博、賈周萍對上述行為負(fù)直接責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，二人被陜西銀保監(jiān)局分別警告。

據(jù)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢，陜西銀保監(jiān)局于2018年5月14日批復(fù)核準(zhǔn)了王潤身等6人任職資格，其中核準(zhǔn)王潤身長安聯(lián)社理事長任職資格。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為原文：