中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站近日公布的黔東南銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(黔東南銀保監(jiān)罰決字〔2020〕1號)顯示，中國建設(shè)銀行股份有限公司黎平支行(以下簡稱“建設(shè)銀行黎平支行”，“建設(shè)銀行”，601939.SH)商業(yè)用房按揭貸款“三查”不盡職、發(fā)放虛假按揭貸款，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會黔東南監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，對其罰款20萬元。

經(jīng)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，建設(shè)銀行黎平支行成立于2012年12月6日，劉智豪為負(fù)責(zé)人。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。