工行陜西省咸陽分行堅持把服務小微企業、支持實體經濟發展延伸到企業財務管理的全過程，近日，在針對年初為一小微企業發放的250萬元紓困貸款開展貸后管理時，敏銳地甄別出一起偽裝企業實際控制人誘騙財務人員的電信詐騙行為，幫助企業有效防范了一起電信詐騙風險，受到了企業的稱贊。

該行客戶經理在進行貸后管理檢查時發現，該企業疑似受到電信詐騙，可能面臨較大資金損失，于是及時聯系企業相關人員，提出疑慮，并第一時間上門了解情況，開展盡職調查。結果發現電信詐騙嫌疑人采取QQ建群方式，偽裝成企業實際控制人，誘騙企業財務人員為指定賬戶打款80萬元。根據掌握的情況，客戶經理協助企業立即向公安機關報案、取證，及時化解了一起詐騙風險，為企業挽回了資金損失。在此基礎上，根據犯罪嫌疑人的作案手法和企業內部財務管理漏洞，現場向企業財務人員普及電信詐騙的識別與防范方法，建議企業財務人員提高防范詐騙意識，加強財務往來信息核實，認真落實網銀雙人操作規定，在進行資金支付時必須基于真實交易背景，嚴格查驗相關合同和發票，確保資金往來安全。

隨后根據企業的整改落實及經營發展現狀，承諾對該企業免于降低信用等級和抽貸斷貸處理，企業負責人激動地說：“謝謝工行人，感謝你們真誠細心的服務與有力支持!”