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快看點丨“京蘇粵黔”四地銀行業保險業這十年：服務實體經濟各發大招
(馬靜)8日，銀保監會舉行第291場銀行業保險業例行新聞發布會。 北京銀保監局黨委書記、局長李明肖，江蘇銀保監局黨委書記、局長熊濤，廣東銀保監局黨委書記、局長裴光，貴州銀保監局黨委書記、局長李華濤分別對轄區內銀行業保險業的發展成就、監管成果等做了分享。
(相關資料圖)
“數讀”十年成績單
新聞發布會上，北京、江蘇、廣東、貴州四地的銀保監局一把手首先分別從整體層面介紹了各自轄區內銀行業保險業十年來的發展情況。
據李明肖介紹，過去十年，北京銀行業資產總額增長121%，各項貸款增長134%，其中制造業貸款及小微企業貸款分別增長95%和302%。北京地區保險深度從5.2%提高到6.3%，保險密度從人均4516元增長到11545元，分別位居全國第二和第一。保險行業承擔風險保障總額增長超過15倍。
熊濤提到，十年來，江蘇銀行業以年均13.6%的貸款增速推動江蘇地區生產總值連續跨越6個萬億大關，保險業賠付金額和保障水平分別增長3.2倍和14.9倍，保險密度高于全國平均水平50%，創新服務經濟“四保障六提升”系統性工作框架，為江蘇發揮穩定全國發展大局“壓艙石”作用提供了堅實的金融支撐。
裴光則表示，十年來，廣東銀行業資產、存款、貸款、凈利潤，保險業資產、保費收入、賠付支出、承保利潤八個指標均穩居全國第一。銀行業總資產34萬億元，占全國近1/10；各項存款、貸款余額分別為26.3萬億元、23.5萬億元，年均增速10%、14%。保險業總資產超過2萬億元，保費收入占全國1/8；保險深度從十年前的2.97%上升至現在的4.73%，保險密度從人均保費1597元上升至現在的人均4641元。
李華濤提到，十年來，貴州銀行業保險業總資產從1萬億元連續突破到5萬億元，存貸款接連跨越萬億關口至3萬億元以上，保費收入年均增長14.2%，保險密度由每人432元提升到每人1288元。
服務實體經濟各發“大招”
上述四地銀保監局一把手也重點對金融服務實體經濟，尤其是紓困幫扶小微企業方面的重點舉措和成果做了分享。
“過去十年，北京銀保監局依托科技賦能加快推進金融數字化轉型，銀政大數據應用等金融創新走在全國的第一方陣。”李明肖如是說。數據顯示，作為全國首個省級銀政數據共享平臺，北京金融綜合服務網累計服務小微企業400萬家次，服務個人金融消費者超過700萬人次。從全國營商環境評價結果看，北京“獲得信貸”排名從2018年的22名升至2019年的第6名，2020年躍居全國第一。在全國首創“續貸中心”“首貸中心”，為企業直接節約融資成本約20億元，帶動北京地區企業融資成本逐年持續下降。2022年上半年新發放普惠型小微企業貸款年利率4.52%，比全國平均低0.83個百分點。
“十年來，我們堅持以服務實體經濟為天職。”裴光介紹，廣東銀行業在這十年制造業貸款余額超過3萬億元，基礎設施貸款余額超過2.8萬億元，有力支持港珠澳大橋等重大項目建設。信息技術服務業、科學研究服務業貸款增長2.5倍。小微企業貸款余額超過5萬億元。轄內綠色信貸余額超過1.3萬億元，增長7倍；外貿企業貸款余額超萬億元，出口信用保險保障水平位居全國前列。
熊濤則主要介紹了江蘇銀行業保險業對制造業的支持。他提到，江蘇省推出“智改數轉”專屬產品，科技型企業貸款近三年平均增速25%。同時，“百行進萬企” “小微企業首貸擴面”等專項行動深入推進，近三年普惠型小微企業貸款年均增長26%，余額2.4萬億，利率降到5%以下。專項行動走訪了200萬戶，新增首貸戶13.7萬戶，貸款余額4300億。
李華濤則提到，貴州省銀保監局主要在做好重點領域金融服務、推動小微企業融資增量擴面降價、大力發展綠色金融三方面取得顯著進展。其中就落實小微企業助企紓困政策方面，貴州階段性完成普惠型小微企業貸款“兩增”目標。2022年7月末，全省單戶授信1000萬元以下(含)普惠型小微企業貸款增速高于各項貸款增速11.9個百分點，有貸款余額戶數同比增長14.5萬戶，普惠型小微企業貸款加權平均利率同比下降0.43個百分點。小微企業無還本續貸余額同比增長11.91%，當年新發放無還本續貸242億元。
金融科技提升監管水平
“監管姓監”，上述四地銀保監局一把手在分享發展成果的同時，也提及了加強金融監管方面的成果和實踐。尤其值得關注的是，金融科技在提升監管水平方面發揮了重要作用。
“在提升監管質效方面，近年北京局著力推進金融監管數據治理工作，把數據治理納入監管‘六大治理’工程，且作為首要工程，大幅提升數據及時性、完整性及可用性。”李明肖提到，北京銀保監局依托大數據、人工智能、云計算等現代信息技術，設計并落地200多個監管應用模型，幫助監管人員改變傳統“事后發現”“大海撈針”式的監管模式及思路，快速、全景式把握行業、機構基本情況，及時捕捉潛在風險點，快速核實處理風險問題，真正使監管工作由“人工驅動”轉向“數字驅動”。
數據顯示，十年來，北京銀保監局累計處罰銀行保險機構396家次，處罰責任人399人次，處罰金額超過4.2億元，清廉金融文化建設覆蓋37萬銀行保險從業人員，有力規范市場主體，推動首都金融行業政治生態、合規生態持續向好。
“市場秩序根本好轉，同業投資、同業理財、委托貸款、信托貸款等高風險影子銀行規模較2017年末壓降1萬億，十年來處罰銀行保險機構1447家次，處罰金額5.6億。近5年‘治亂象’處罰金額超過以往十幾年總和。”熊濤還提到，銀行業保險業內控合規基礎日益夯實。江蘇銀保監局深化“內控合規管理建設年”活動，機構改革以來出臺規范性文件122件，推動轄內機構健全內控制度5400余項，創新智慧監管大平臺，開發上線“金捕快”“千里馬”“鐵算盤”等智慧監管系統，堅持強監管、嚴監督一體推進，打造“清盈江蘇 廉潤金融”的江蘇品牌。
裴光在分享廣東銀保監局在金融科技手段方面的創新外，還提到了人力資源方面的變革。據他介紹，過去十年，廣東銀保監局共作出行政處罰1963項，罰沒金額5.45億元。在全國率先探索省會城市監管新模式。率先開展聯邦學習、區塊鏈等智慧監管試點，首創省局智能檢查實驗室，率先上線灣區準入備案管理系統。鍛造忠專實監管鐵軍，機構改革以來處級領導干部平均年齡下降1.2歲，博士、碩士學歷占比提高12個百分點。
李華濤則表示，貴州銀保監局深化市場亂象整治，加大行政處罰震懾力度，機構改革三年多來，處罰銀行保險機構257家次、責任人462人次，罰沒金額1.14億元，銀行業保險業合規經營理念顯著提升。
.根據上述內容，綜合計算可得，北京、江蘇、廣東、貴州四地十年來對銀行保險機構共作出行政處罰4924項(機構家次和責任人次合并計算)，共計罰沒金額超16.39億元。(更多報道線索，請聯系本文作者馬靜，郵箱：majing@chinanews.com.cn)(中新經緯APP)
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責任編輯：李中元
