火幣網仍“火中取栗”日均交易超億美元 被支付寶和微信要求下架支付通道

近日，支付寶、微信支付均已對火幣網發送律師函，要求火幣網下架OTC(場外交易)支付通道，停止非法使用其商標。另外，中國銀聯方面也已下發《關于嚴禁為非法交易提供支付服務的函》，在列出的涉嫌代幣發行融資及虛擬貨幣交易平臺名單中，火幣赫然在列。

據火幣CEO李林近日向員工發全員信披露，2018年火幣全球交易所交易量突破2000億美元，手續費收入突破5億美元;在Huobi Global業務層面，火幣OTC日均交易額超過1億美元，已成為全球交易量最大的OTC平臺之一。

天量利益面前，“火中取栗”也不過“小菜一碟”而已!在規避監管方面，火幣網在交易模式設計上也是煞費苦心!

提示如何逃避匯款被攔截

對于支付寶、微信所發律師函，火幣集團相關負責人對此回應稱，“火幣與支付寶、微信支付沒有任何形式官方合作，所有用戶間的轉賬行為，均屬用戶點對點的個人行為。”

對于火幣OTC交易顯示的支付寶和微信圖標，火幣集團相關負責人稱，“涉及相關支付平臺的Logo僅為表達支付的鏈接方式，并未用于宣傳本公司的產品或服務，為行業內通行的做法。我們理解相關方的立場，將嚴格遵照關于商標使用的相關規定，嚴查使用情況。”

用戶通過火幣網OTC通道購買虛擬數字貨幣，真的是用戶點對點的個人行為?真的是行業內通行的做法?

《每日經濟新聞》記者1月30日登錄火幣網平臺，在OTC市場，發現其原先顯著標明的銀聯、支付寶、微信支付圖標已被撤下，換上了銀行卡、支付寶、微信支付字樣。

在法幣交易欄，火幣包括普通交易、大宗交易和一鍵購買三個選項。其中普通交易又包括BTC、ETH、USDT、EOS、HT、HUSD六類加密數字貨幣可供選擇。以BTC(比特幣)為例，頁面顯示，目前在線的共有70余個賣家在線，這些賣家明確標注可以銀行卡支付、支付寶支付，或是微信支付。

記者發現，這些賣家叫賣的比特幣數量不一，有的賣家僅有零點幾個，有的則達數十個。頁面顯示，一位昵稱“絕版女子”的用戶，正在叫賣40余個比特幣，按當前BTC單價2.3萬元算，價值近百萬元。頁面同時顯示，這位賣家近30日成單11737個，完成率為99%。

記者特別關注到，有一位BTC賣家名字就叫“支持花唄信用卡”，買虛擬貨幣竟然可以用花唄、信用卡支付?這又是什么情況?

記者嘗試直接在網站下單，待記者下單后，賣家彈出一個支付選擇頁面，其中包括一個銀行渠道、一個微信渠道、一個支付寶渠道。銀行渠道給出了收款方姓名、卡號、開戶行，直接轉賬就可以。而微信渠道給出的是一個二維碼，打開二維碼，顯示是XX縣XX食品店，直接掃描購物“食品”，就可以得到賣家的BTC，難怪可以信用卡支付。而支付寶花唄渠道亦然。看來支持花唄、信用卡支付名不虛傳。

同時在支付頁面下方，火幣網也特別提示，“在轉賬過程中請勿備注類似BTC、USDT、火幣等信息，防止造成您的匯款被攔截、銀行卡被凍結等問題。”

換個域名逃避監管

2017年9月4日，央行等聯合發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》。明確指出，任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動，任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務。在公告發布后，國內的眾多虛擬貨幣交易所(包括幣安網、火幣網、OKEX等)紛紛“出海”，把服務器遷至海外。

《每日經濟新聞》記者發現，縱然早在2017年9月已被取締，且它們原來的網站已被屏蔽，但記者通過搜索發現，這些網站只是換個域名，依然可以打開，且功能完善，銀行卡、支付寶、微信支付俱全，買賣加密數字貨幣非常方便。法幣交易、幣幣交易、杠桿、合約等各種虛擬貨幣交易工具應有盡有。

購買虛擬貨幣最重要的一個環節就是出入金，而包括火幣、OKEX等世界各大頭部交易所，正是通過頻繁變換域名、OTC場外交易，巧妙地規避掉了監管，而且交易的規模愈加龐大。2019年1月24日，火幣CEO李林向火幣全體員工發布了全員信。在信中，李林披露，2018年火幣全球交易所交易量突破2000億美元，手續費收入突破5億美元，同比增長均超過100%;在Huobi Global業務層面，火幣OTC日均交易額超過1億美元，已成為全球交易量最大的OTC平臺之一。

投資者或遭受資金損失

關于虛擬貨幣交易所在我國開展OTC交易的風險，《每日經濟新聞》記者采訪了北京天馳君泰律師事務所高級合伙人、中國政法大學客座教授孫志勇。

孫志勇對《每日經濟新聞》記者分析稱，“2017年9月4日中國人民銀行等聯合發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》。第三條明確規定：加強代幣融資交易平臺的管理。對于存在違法違規問題的代幣融資交易平臺，金融管理部門將提請電信主管部門依法關閉其網站平臺及移動APP，提請網信部門對移動APP在應用商店做下架處置，并提請工商管理部門依法吊銷其營業執照。特別是‘不得為代幣或虛擬貨幣提供定價、信息中介等服務’，并要求相關部門關閉相應網站、移動APP，吊銷營業執照。故此，OTC交易平臺提供代幣類似服務是違規的。至于依外國法律在當地國注冊成立的主體，以網站及移動APP等方式在中國境內提供OTC等相應服務，亦應遵守中國法律。如有收費等經營行為更應遵守相關工商管理規范并依法納稅。”

關于虛擬貨幣投資者在虛擬貨幣交易所交易存在的風險，《每日經濟新聞》記者采訪了中央財經大學鄧建鵬教授。鄧建鵬對記者分析稱，“因為目前注冊在境外面向中國境內的所有虛擬貨幣交易所，都在中國金融監管機構的監管之外，這就意味著他們所有的數據是否暗箱操作，是否存在內幕交易，是否存在市場操縱，以及其他的任何違法違規的行為，中國的監管機構都難以進行實時監管。因此，交易者在通過上述虛擬貨幣交易所交易的時候，資金可能會遭受極大的損失或者面臨洗錢、犯罪等相關的負面沖擊。”