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近年來，形形色色的電信詐騙層出不窮，詐騙手段不斷更新升級。面對詐騙分子的猖獗行徑，近日，武邑聯社積極落實監管部門及省聯社衡水審計中心工作部署，切實履行金融機構打擊治理電信網絡詐騙的防控責任和社會責任，多措并舉筑牢防范電信詐騙“三道防線”，全力守護群眾“錢袋子”。

擴大宣傳效應，筑牢思想防線。一是武邑聯社積極開展金融知識進社區、進鄉村、進校園活動，針對學生、老年人等易受騙群體進行專項宣傳，通過現場講解、發放宣傳單等多種形式向公眾講解提示犯罪分子利用銀行卡和電信網絡作案的新手段和新動向，提高社會公眾防范電信詐騙的能力；二是武邑聯社以25家營業網點為主要宣傳陣地，在營業廳醒目位置懸掛橫幅、張貼海報、擺放折頁，并利用網點LED屏、電視等多種傳播渠道，以動態視頻和圖文并茂的形式不間斷推送防范電信詐騙金融知識，進一步增強廣大群眾的防騙意識；三是武邑聯社充分利用微信公眾號媒介，對養老詐騙、“幫信”陷阱、征信修復騙局、網貸詐騙、校園詐騙、《防范處置非法集資條例》等高發典型案例、防范措施和金融知識開展防范宣傳，通過微信群、朋友圈廣泛轉發，增強員工和廣大群眾防范電信詐騙的意識和能力。

提升專業技能，筑牢柜面防線。一是武邑聯社通過業務培訓、專題會議、晨會等形式組織員工學習反電信詐騙知識，確保每位員工掌握賬戶管理及反詐金融知識，提升電信詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作水平；二是加強柜面服務，對于網銀和手機銀行的開辦，在做到盡職調查工作的同時核實客戶的開戶意愿，對異地戶籍開戶、代理開戶、掛失換卡和匯款、轉賬等高頻風險業務加強審核，把控源頭風險；三是強化客戶身份識別工作，采取主動詢問、側面提示等多種方式，提醒客戶依法合規使用銀行賬戶并下載安裝“國家反詐中心”官方APP，切實增強風險防范意識。

強化賬戶管理，筑牢風險防線。一是在全轄范圍內開展“嚴厲打擊、整治非法開辦、買賣、使用電話卡、銀行卡專項行動”，全面倒查可疑、涉案賬戶及關聯賬戶，嚴格審查新開戶客戶資料，有效防范風險。二是武邑聯社依托反洗錢系統和職能反欺詐平臺，明確專人實時進行動態監測，發現異常交易時第一時間與客戶進行聯系，對聯系未果的客戶中止其非柜面業務，以防風險進一步擴散。三是開展“一人多戶”賬戶清理工作，加大對存量賬戶的風險防控力度，做到早發現早處置，阻斷電信詐騙資金轉移路徑，截至6月末，已累計清理各類賬戶5369戶。

作者：楊昊森