8月7日，據“深圳發布”微信公眾號發布的信息顯示，針對信貸資金違規流入房地產領域問題，深圳金融監管部門經過多輪滾動排查和監管核查，截至目前共發現21.55億元經營用途貸款違規流入房地產領域。 　　經過多輪滾動排查和監管核查發現，一些銀行存在貸前資料審核把關不嚴、資金流向監控不到位問題;部分借款人存在虛構經營背景，套取經營性貸款并挪用于購房的行為;另有部分中介機構和個人存在提供過橋資金、協助編造虛假資料、規避資金流向監控等行為，手法隱蔽且不斷翻新，給核查工作造成一定困難。

目前，對排查中發現的信貸資金違規流入房地產領域問題，已督促銀行認真落實整改，限期收回問題貸款，建立問題臺賬，逐項對賬銷號，堵塞信貸管理漏洞;對存在違規行為的銀行和責任人員，已依法啟動行政處罰程序。

“深房理”涉問題信貸資金超10億元

上述發布的信息顯示，備受關注的“深房理”案件調查處理工作取得階段性進展。經初步查實，“深房理”涉嫌房產眾籌和代持、違規套取信貸資金進入房地產市場、虛假廣告宣傳、隱瞞收入偷逃稅款、偽造國家機關公文、非法集資等多項違法違規問題。此外，部分中介涉嫌為“深房理”違法炒房提供便利。目前，有關責任單位和人員已被依法依規啟動問責和處罰，2名犯罪嫌疑人被逮捕，3名犯罪嫌疑人被刑事拘留。

2021年4月初，網民公開舉報“深房理”違法違規炒房，引發社會廣泛關注。深圳市住房和建設局、公安局、市場監督管理局、地方金融監管局、互聯網信息辦公室、人民銀行深圳市中心支行和深圳銀保監局等七部門立即成立聯合調查處理工作組，迅速對舉報反映的“深房理”問題全面調查，嚴肅處理。

隨后，深圳銀保監局組織銀行開展全面排查和監管核查，已查明“深房理”相關人員涉嫌偽造國家機關公文、提供虛假資料套取貸款，以多次轉賬、化整為零、提現等方式規避資金流向監控等擾亂金融市場秩序的行為，共涉及住房按揭貸款、經營貸和消費貸等不同類別，問題貸款金額合計10.64億元，其中，涉及經營貸3.80億元。

嚴查嚴處涉案單位及個人

對于已查實的問題貸款，深圳銀保監局已責成相關銀行提前收回。對于涉嫌違規的銀行和責任人員，已依法啟動行政處罰程序。通過定期滾動排查和監督檢查，進一步壓實銀行涉房貸款實質審查責任，嚴防信貸資金違規流入房地產領域。

此外，深圳市地方金融監管局對小貸行業、融擔行業開展了涉房貸款、擔保業務排查，下發監管通知，要求小貸、融擔公司加強業務審核，依法合規經營。重點約談了14家小貸、融擔公司，對6家公司開展了現場檢查，并對6家公司下發了監管函，要求其暫停涉房等違規業務，按期整改。

對于“深房理”案件中涉嫌犯罪的相關人員，目前深圳公安機關已依法逮捕2人，刑事拘留3人，案件也在進一步偵辦過程中。

據深圳市市場監管局介紹，“深房理”因虛假廣告、不實宣傳等違反了《中華人民共和國廣告法》的相關規定，嚴重違背中央“房住不炒”精神，且造成極其嚴重的社會影響，該局依法對其處以200萬元罰款的頂格處罰，目前該項行政處罰已執行完畢。

針對涉案的協助違規套取信貸資金的中介機構和人員，金融監管部門已將其列入銀行限制合作名單。

深圳金融監管部門相關負責人表示，下一步，將繼續堅決貫徹黨中央、國務院有關決策部署和三部委工作要求，持續保持強監管嚴問責的高壓態勢不放松，抓實抓細滾動排查和問題整改，嚴肅查處違法違規行為，堅決防止信貸資金違規流入房地產領域。同時，積極配合相關部門嚴厲打擊不法組織和中介機構，警戒失信個人，凈化市場環境，全力保障深圳房地產市場平穩健康發展。