去年末境內(nèi)綠色信貸余額突破1.4萬億元，較年初增長57%。

綠色轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為全球范圍經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的趨勢，也是未來增長關(guān)鍵點(diǎn)，將對相關(guān)產(chǎn)業(yè)及商業(yè)銀行產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響，同時(shí)也帶來廣闊發(fā)展機(jī)遇。

3月29日，中國銀行(601988)發(fā)布2021年年度業(yè)績報(bào)告。截至2021年末，該行境內(nèi)綠色信貸余額突破1.4萬億元，較年初增長57%。充分利用央行再貸款工具，為碳減排和煤炭清潔高效利用等領(lǐng)域提供金融服務(wù)，支持項(xiàng)目270余個(gè)。

“十四五期間，我們計(jì)劃對綠色產(chǎn)業(yè)提供不少于1萬億元人民幣的資金支持，同時(shí)也會實(shí)現(xiàn)綠色信貸余額的占比逐漸上升。”當(dāng)天，中國銀行風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)劉堅(jiān)東在業(yè)績發(fā)布會上回答記者提問時(shí)表示。

已完成1.1萬家機(jī)構(gòu)的運(yùn)營碳盤查

作為首家制定十四五綠色金融規(guī)劃的國有大行，2021年中行助力綠色發(fā)展呈現(xiàn)新亮點(diǎn)。

具體包括，將ESG理念融入經(jīng)營管理，打造綠色金融服務(wù)首選銀行;不斷完善綠色金融頂層設(shè)計(jì)，董事會定期審議綠色金融相關(guān)議題;設(shè)立董事長任組長的綠色金融及行業(yè)規(guī)劃發(fā)展領(lǐng)導(dǎo)小組，在執(zhí)委會下設(shè)行長任主席的綠色金融委員會，推進(jìn)綠色金融各項(xiàng)工作。

“在政策體系方面，我們配套制定了服務(wù)雙碳目標(biāo)的行動計(jì)劃，提出2021到2025年全集團(tuán)綠色金融的量化戰(zhàn)略目標(biāo)、重點(diǎn)工作以及配套措施。”劉堅(jiān)東稱。

劉堅(jiān)東介紹，在綜合化方面，中行推動集團(tuán)股債貸投保租一體化發(fā)展，為客戶提供包括綠色基金、綠色理財(cái)、綠色租賃、綠色保險(xiǎn)、綠色股權(quán)投資等綜合產(chǎn)品，多角度滿足低碳轉(zhuǎn)型的金融需求。

據(jù)介紹，中行明確從2021年第四季度開始，除已簽約項(xiàng)目外不再向境外新建煤炭開采和新建煤電項(xiàng)目提供融資。推進(jìn)綠色低碳運(yùn)營，完成了中國內(nèi)地及境外62個(gè)國家和地區(qū)逾1.1萬家機(jī)構(gòu)的運(yùn)營碳盤查。

展望未來，劉堅(jiān)東表示，繼續(xù)完善頂層設(shè)計(jì)，加大綠色金融政策支持，完善基地配套措施，持續(xù)提升綠色金融業(yè)績表現(xiàn)以及創(chuàng)新能力;促進(jìn)一體兩翼更好的協(xié)同，充分發(fā)揮好中行在全球業(yè)務(wù)布局、國際交流合作綜合化服務(wù)方面優(yōu)勢，把境內(nèi)商業(yè)銀行、海外分行、綜合經(jīng)營公司有機(jī)結(jié)合起來，相互促進(jìn)，為客戶提供全方位綠色金融服務(wù)，推動集團(tuán)整體綠色發(fā)展。

同時(shí)，做好風(fēng)險(xiǎn)管理，不僅做好銀行自身的風(fēng)險(xiǎn)管控，也站在國際民生角度，平穩(wěn)推進(jìn)行業(yè)的授信結(jié)構(gòu)調(diào)整，防范轉(zhuǎn)型過程中的各類次生風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)做好自身運(yùn)營管理。

服務(wù)實(shí)體貸款增量創(chuàng)歷史新高

年報(bào)顯示，中行報(bào)告期內(nèi)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模穩(wěn)步增長，截至2021年末，集團(tuán)資產(chǎn)總額為26.72萬億元，比年初增長9.51%;負(fù)債總額為24.37萬億元，比年初增長9.59%。財(cái)務(wù)效益穩(wěn)中有升，營業(yè)收入同比增長6.71%，撥備前利潤同比增長3.87%;實(shí)現(xiàn)稅后利潤2273億元，同比增長10.85%，實(shí)現(xiàn)股東應(yīng)享稅后利潤2166億元，同比增長12.28%。主要指標(biāo)保持在合理區(qū)間，平均總資產(chǎn)回報(bào)率(ROA)為0.89%，凈資產(chǎn)收益率(ROE)為11.28%，同比分別提升0.02個(gè)和0.67個(gè)百分點(diǎn)。凈息差為1.75%，成本收入比為28.17%。

與此同時(shí)，資產(chǎn)質(zhì)量保持平穩(wěn)，截至2021年末，集團(tuán)不良貸款余額2088億元，較年初增加15.19億元;不良率1.33%，下降0.13個(gè)百分點(diǎn)。撥備覆蓋率187.05%，比年初提升9.21個(gè)百分點(diǎn)。不良化解成效顯著，重大項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)化解取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。資本充足率達(dá)到16.53%，保持在合理充足水平。

在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面，報(bào)告期內(nèi)，中行境內(nèi)人民幣貸款比年初新增1.38萬億元，增量創(chuàng)歷史新高。中行大力發(fā)展科技金融，為近3.6萬戶科技型企業(yè)提供超過8200億元授信支持;戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款新增2,993億元，增長135%;民營企業(yè)貸款新投放2.4萬億元，新投放占比較上年提升0.98個(gè)百分點(diǎn);普惠型小微企業(yè)貸款新增3059億元，創(chuàng)歷史新高;制造業(yè)中長期貸款新增1291億元，增長29%。