近日，以中國人民銀行旗下的金融信息化研究所為指導單位，上海金融信息行業協會、北京市互聯網金融行業協會、浙江省數字經濟聯合會支持的“CIFS 2023中國數智金融年會”上，中英人壽選送的I.N平臺和E薪贏（個險），兩個案例，分別獲得2023年度數字營銷解決方案創新獎和保險數字化轉型優秀案例獎。這兩個案例也是第二次獲得行業大獎。金融信息化研究所是中國人民銀行旗下的金融科技領域權威專業研究機構，主要承接人民銀行、國家自然基金、社科基金及相關部委金融與科技跨領域的重大研究課題。

中英人壽非常重視數字化賦能業務，個險、渠道行政、IT等多部門組成項目組，經過持續攻堅，于2022年分別上線了全新代理人科技賦能平臺“企微I.N” （以下簡稱I.N）和渠道一體化平臺“E薪贏”（個險）（以下簡稱CSIP），重塑代理人售前、售中、售后全旅程用戶體驗，提升代理人管理水平。

全新的代理人科技賦能平臺“企微I.N”

“I.N”借助企業微信的鏈接整合能力，賦能代理人以“中英人壽”為背書，在營銷全生命周期中鏈接客戶和公司，幫助代理人快速觸達潛在客戶，增加意向客戶，提高成交客戶的轉化效率，從而提升保單件數及代理人活動率。

在獲客階段通過電子名片、獲客活動、企微歡迎語和1V1對話高效響應等一系列的體驗，幫助客戶與代理人快速建立聯系。在日常客戶加溫時，強大的素材庫幫助代理人重視人設包裝。在約訪面談階段，利用專業的保單檢視工具，為客戶提供專業的保單整理、缺口分析和產品推薦。在轉化階段，精美簡潔的建議書幫助代理人更好地向客戶介紹保險產品，如果需要投保服務，快捷的一鍵投保功能迅速完成簽單工作。完成簽單后，系統順暢銜接至在線回執回訪等后續一系列保單服務。整個營銷過程中數據貫穿于各經營場景中，幫助代理人檢視經營效果，相關功能有排行榜、傭金查詢等。

統一的渠道管理平臺CSIP

為實現代理人全生命周期的精細化管理，CSIP建立了完整的代理人入離職、聘才、育成、考核、預警、異動、品質管理、分級管理、薪資結算、加扣款、薪資支付、計稅等功能模塊,實現歷史架構系統化管理，可清晰追根溯源，提高傭金和考核計算的準確度; 完善銷售管理視圖，從人力、成本、風控、考核多角度、多層級分析營銷團隊信息，為團隊經營，營銷策略制定提供數據基礎;在營銷和管理架構上建立了行政體系和銷售體系雙架構并行，支持分公司內跨機構增員，打破增員地域限制，助力團隊增員和業績雙達成。

為實現公司代理人收支一體化管理要求，CSIP還和銷售前端、保單管理、財務、資金、預算等系統打通，讓代理人直觀獲得收入、晉升（或脫落）差距信息。

CSIP技術方案也具備了前瞻性，以便快速靈活滿足業務部門未來優化需求，快速響應市場變化。譬如，將業務邏輯和控制邏輯代碼分離，降低開發和維護的復雜性；引入規則引擎，使用可視化的語義模塊編寫業務規則，靈活定制薪資，考核規則等。

效果

I.N開啟了代理人線上線下融合業務新模式，標志著中英營銷賦能平臺進入3.0時代。新入職的代理人在“I學習”APP上快速掌握平臺操作，借助企微“I.N”平臺迅速掌握獲客、暖客以及轉化投保流程；標準代理人借助平臺素材和活動信息，提高了與客戶互動的頻次和質量，多方位通過素材庫、計劃書等觸達客戶，獲得良好效果。同時，我們還實現了銷售人員傭金預警時效跨越式升級，實現當日承保，次日查詢最新傭金和獎金試算，以及更快速查詢考核預警信息，提高業務人員的銷售積極性，激勵業務人員挑戰銷售新紀錄。

近一個月平臺登錄點擊量接近6萬次，存量客戶的活躍度日益提高，客戶流失率有明顯的降低；部分優秀代理人月制作計劃書上百份，出單件數近20件，累計保費近50萬。

CSIP（個險）實現了在一個技術平臺上對個險渠道統一管理，消除了用戶跨平臺操作的復雜性，減少了系統間因數據同步影響功能使用問題；采用規則引擎，使基本法調整開發周期由原來的1-6個月變為0.5-2個月，提升至少1倍，快響應渠道變化；采用分布式部署，服務器的計算資源和存儲資源分開，考核和薪資計算能力可根據代理人數和規則數量、復雜度靈活擴充。截止目前，CSIP已經順利完成全公司個險代理人的多次月度、季度以及年度傭金計算、發放和業績考核。

結束

科技不斷與保險碰撞、融合，對保險的改變“由表及里”，從渠道變革逐步深入到保險業務領域的角角落落，惠及民眾生活的方方面面。科技的應用已成為帶動整個保險業服務升級、推動線上化及數字化轉型、拉動業務增長的重要驅動力。

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