“基金賺錢,基民不賺錢”是基金行業始終存在的頑疾。想要實現盈利,選出優質的基金產品,以合適的買賣時機進行交易是兩個關鍵步驟。而金融市場中,沒有任何一個產品是可以讓投資者一直賺錢的。

怎么判斷哪些產品在未來一段時間內大概率會有優秀表現呢?理財魔方認為,概率的問題,或許可以依靠大數據和算法來實現。即用大數據庫中全市場產品本身的歷史業績與風險數據,借助科學的算法,找出未來一段時間內大概率會有優秀表現的好產品。

"'只談收益,不談風險'的宣傳推薦,都是耍流氓。"

————理財魔方創始人兼CEO袁雨來

眾所周知,投資是非?？简炐膽B的。大多數投資者面對回撤時,往往會感到焦慮和不安。因回撤超出投資者承受能力而產生的高吸低拋行為,成為絕大部分投資者虧損的關鍵原因。

理財魔方認為,風險收益比應成為投資過程中,篩選資產時最重要的考量條件。

獨創基金可視化分析系統,讓投資者“看得懂、選得對、拿得住”

因此,理財魔方將資產在不同時期的風險收益比作為核心指標,打造了基金產品篩選的整套體系“魔方真選”。基于該基金篩選體系獨創的基金可視化分析系統,通過將全市場公募基金在不同時間區間的歷史風險及業績數據公平、客觀地展示出來,幫助投資者“看得懂、選得對”適合自己的基金產品,在市場波動中“拿得住”并做出理性決策,從而提高投資盈利概率。目前“魔方真選”已在理財魔方APP首頁全面上線。

“投資是認知的變現,但變現真正依靠的是信息差。”

————理財魔方創始人兼CEO袁雨來

市場上關于基金業績表現等相關數據的展示渠道不少,但尚無將風險和收益放在一起進行綜合展示的,而想要將眾多維度放在一起進行對比,更是需要從多方渠道采集數據進行統計,且有些數據普通投資者難以獲取。

“魔方真選”已接入近5年內全市場公募基金及部分基金投顧組合的關鍵數據,如收益、最大回撤,不同產品的大類資產,行業基金表現等,投資決策所需數據的覆蓋已基本完善。

“魔方真選”最大特色是獨創的風險收益“九宮格”。理財魔方“九宮格”將全市場公募基金在不同時間區間的風險及收益表現水平在以橫軸“風險”,豎軸“收益”的九個宮格位內進行展示,用可視化的空間展示,投資者更直觀地看到各類基金的歷史風險收益比,從而快速找到適合自己的優質產品。

從風險收益的真實數據來看,目前國內公募基金市場的基金并不是完全的高風險高收益,低風險低收益,但相比于2023年全年,2024年上半年,全市場公募基金的風險收益比分布有明顯改善的現象。

客觀展示歷史數據,打破專業投研與普通投資者間的信息差

借助魔方真選工具,投資者可通過“標簽篩選”篩選出自己感興趣的熱門標簽、大類資產類別,可查看該標簽下的基金總數、平均收益率、平均最大回撤數據,該類基金近1年或其他不同時期的收益率等具體信息。

而“高級篩選”功能,可從收益能力、抗風險能力、超額收益能力、行業板塊、大類資產、基金公司等單一維度或多維度設置數值區間,查找到全市場公募基金中,在不同時間區間內符合設定數值區間的具體基金、所屬基金公司、大類資產分布數量、主要覆蓋行業等。

同時,還可以將該標簽下的基金與其他基金及全市場基金的平均收益率、平均最大回撤、產品數量,大類資產分布、主要覆蓋行業、主要基金公司分布等進行對比。

可視化分析與展示,解決專業投研與普通投資者間的能力差

除“標簽篩選”和“高級篩選”外,理財魔方更是獨創了魔方“九宮格”。九宮格以風險為橫軸,以收益為縱軸,將全市場公募基金在不同時間區間的風險及收益表現水平在“九宮格”內進行可視化的空間展示,投資者可更方便快捷地找到某一時間區間內歷史風險業績比優秀的基金產品。

圖:來自理財魔方APP首頁魔方真選

結合魔方真選及魔方真選九宮格,可以看到全市場基金不同時段的收益及最大回撤數據,通過篩選工具可以細分到不同分類基金在不同時期的收益及最大回撤數據。

下圖即根據魔方真選九宮格,統計的2024年上半年VS2023年全年全市場公募基金,在9個不同風險收益區間的具體數據。

圖:全市場公募基金風險收益比在魔方真選九宮格各宮位的基金數量、基金數量占比、平均收益率及平均最大回撤——24年上半年(2024年1月1日~2024年6月30日)VS2023年年度(2023年1月1日~2023年12月31日)

數據來源:理財魔方APP魔方真選

圖:國內權益類基金在魔方真選九宮格的宮位分布數據

數據來源:理財魔方APP魔方真選

從上述表格可以看到魔方真選及魔方真選九宮格的數據整合及直觀展示效果,對投資者從全市場公募基金中篩選出表現最好的基金,提供極其豐富、客觀的業績表現數據支撐。

“提高客戶盈利概率是理財魔方的第一目標,以風險控制優先提供財富管理服務”。

————理財魔方創始人兼CEO袁雨來

理財魔方成立的初衷是“創造更公平的理財世界”,借助AI讓專業的私人銀行級財富管理服務普惠向所有普通投資者。鑒于金融投資的結果不確定性,提高客戶盈利概率成為理財魔方提供服務的核心目標。

成立九年多以來,理財魔方始終堅持AI技術在金融服務的研發投入,持續打磨為客戶提供專業資產配置方案的專業度,通過工具和內容對客戶投資行為進行理性的引導和賦能,投資服務全流程智能化的持續升級,致力于提供專業、理性、智能的財富管理服務,提高客戶盈利概率。

未來,理財魔方將精進投資的“專業度”,繼續優化“魔方真選”,讓更多投資者借助這一篩選工具,從全市場公募基金中找到最優質的基金產品。除此之外,理財魔方還將持續打造各類智能化信號工具,如估值買賣信號、概率買賣信號、牛人買賣信號等,借助一系列新工具功能讓投資者的投資更“智能”、“理性”,獲得更優質的投資體驗,實現家庭財富的保值增值。

PS:

近日,我們借助魔方真選工具,整理了公募基金行業整體、債券基金、權益類基金,理財魔方平臺已上線的基金投顧組合,在2024上半年VS2023年全年的收益及最大回撤數據對比,整理成《魔方真選2024年上半年基金風險收益比趨勢報告》。感興趣的粉絲私信后臺“2024上半年真選報告”可免費領取。

感謝大家對理財魔方的關注與支持!理財魔方將在家庭財富規劃的道路上永遠陪伴您,持續提升大家的盈利概率。