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7月20日，農業銀行因違反反洗錢法、違規擔保等多項違法違規事實同時領央行、銀保監會罰單，罰金共計近190萬元。

具體來看，央行南寧中心支行罰單顯示，農業銀行廣西壯族自治區分行涉及十項違法行為，一是投訴分類錯誤；二是漏報投訴數據；三是未及時、準確地向金融消費者披露與金融產品和服務有關的重要內容；四是部分單位銀行結算賬戶撤銷存在超期備案。

五是部分單位銀行結算賬戶撤銷未經人民銀行核準；六是部分單位銀行結算賬戶撤銷未備案；七是假人民幣收繳不規范；八是未按規定解繳假人民幣；九是未按規定解繳假外幣；十是未按規定履行客戶身份識別義務。

由此，農業銀行廣西壯族自治區分行被央行南寧中心支行予以警告，并被罰款149.1萬元。同時，時任該分行個人金融部副總經理湯文麗對該分行未按規定履行客戶身份識別義務的違法違規行為負有責任，被罰款3.6萬元。

此外，阿拉善銀保監分局公示的一則行政處罰信息顯示，農業銀行阿拉善分行因違規擔保被阿拉善銀保監分局罰款40萬元。

藍鯨財經發現，此番已是農行近一周內第二次收到百萬罰單。就在日前，農行四川省分行因七項違法行為領罰超200萬元。

罰單顯示，農行四川省分行涉及的案由包括侵害消費者個人信息依法得到保護的權利；違反賬戶管理規定；未按照規定履行客戶身份識別義務；未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易；違反國庫科目設置和使用規定；違反信用信息安全管理、提供及報送相關規定。該分行由此被央行成都分行予以警告，并罰款223.2萬元。