近日，內(nèi)蒙古通遼市公安局科爾沁分局成功破獲一個利用區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)兌換數(shù)字虛擬貨幣洗錢團伙，抓獲犯罪嫌疑人63名，涉案金額高達120億元。

(資料圖)

事實上，這是國內(nèi)今年以來第二起特大虛擬貨幣洗錢案。今年9月，湖南省衡陽縣公安破獲“9.15”特大洗錢案，涉案金額400億元。

多位業(yè)內(nèi)人士表示，由于虛擬貨幣具有可匿名、難追蹤、交易便捷以及全球流通性等特點，成為洗錢的新通道。并且，犯罪團伙的作案手法越來越復(fù)雜和隱蔽，甚至有的團伙選擇更加復(fù)雜的DeFi路徑。

虛擬貨幣洗錢案件高發(fā)

12月11日，據(jù)通遼市公安局官方公眾平臺“平安通遼”消息，今年7月，內(nèi)蒙古自治區(qū)公安廳向通遼市公安局科爾沁分局下發(fā)預(yù)警稱，犯罪嫌疑人石某園的建設(shè)銀行卡資金流水異常，月流水交易量1000余萬元，涉嫌洗錢犯罪。

經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，這是一個通過利用虛擬貨幣交易兌換，幫助境內(nèi)外犯罪集團洗錢的團伙。自2021年5月開始，以犯罪嫌疑人季某、張某、王某為首的犯罪團伙利用境外聊天軟件飛機（Telegram）串聯(lián)發(fā)展下線人員，將涉嫌網(wǎng)絡(luò)傳銷、涉詐、涉賭等犯罪資金通過波場鏈(USDT-TRC20)、以太坊鏈（USDT-TRC20）轉(zhuǎn)換為虛擬數(shù)字貨幣泰達幣（USDT），最后利用通過其招募的眾多不法人員注冊匿名區(qū)塊鏈賬戶地址，兌換人民幣付給上游犯罪集團金主，從中攫取非法利益。

該犯罪集團利用虛擬幣交易的方式洗錢金額高達120億元。目前，犯罪嫌疑人洪某某等63人已被依法采取刑事強制措施，共收繳違法所得約1.3億元，案件正在進一步辦理之中。

值得注意的是，近年來國內(nèi)公安部門破獲多起虛擬貨幣洗錢案件，案件數(shù)量呈現(xiàn)增長趨勢。

2020年P(guān)lus Token網(wǎng)絡(luò)傳銷案是目前涉案金額最大的虛擬貨幣洗錢案件。據(jù)Chainalysis追蹤分析，大約80萬ETH和4.5萬BTC被轉(zhuǎn)移到了PlusToken的地址進行洗錢，涉案金額超400億元。

今年9月26日，湖南省衡陽縣公安首次通報“9.15”特大洗錢犯罪集團案。該犯罪團伙涉嫌利用虛擬幣交易洗錢金額高達400億元，成為目前第二大的虛擬貨幣洗錢案。

據(jù)公安部發(fā)布的信息，2021年全國公安機關(guān)破獲虛擬貨幣洗錢案件259起，收繳虛擬貨幣價值110億余元。

福建省漳州市公安局反詐騙中心主任陳捷忠接受《半月談》采訪時表示，一方面，虛擬貨幣體現(xiàn)為一串字符和數(shù)字，可點對點發(fā)送，具有可匿名、追蹤難、交易便捷等特點；另一方面，雖然我國明確禁止虛擬貨幣發(fā)行融資和兌換活動，但由于其他國家和地區(qū)默許虛擬貨幣流通，虛擬貨幣與全球貨幣可自由兌換，方便跨境清洗資金，成為洗錢工具。

在科技部國家科技專家、方融科技高級工程師周迪看來，虛擬貨幣成為洗錢高發(fā)的主要原因有兩方面。在技術(shù)方面，虛擬貨幣的去中心化讓其不受外匯管制，逃避金融監(jiān)管。分布式讓其在全球任何網(wǎng)絡(luò)節(jié)點活動，監(jiān)管難度很大。虛擬貨幣由于雙向匿名、點對點交易、便捷快速、全球流通、交易模式的復(fù)雜性、交易之后的不可撤銷性、持有方式的多樣性、價值認定標準存在爭議性等特性，難以控制其資金流向，使其非常容易被犯罪分子所利用。虛擬貨幣的查詢調(diào)取也很復(fù)雜，給取證帶來了很大的困難。

在商業(yè)方面，虛擬貨幣成功地利用了人們的投機心理，以“風口”“暴富”為誘餌，從而招募眾多人員注冊匿名地址，為其洗錢提供便利，兌換人民幣付給上游犯罪集團金主。

作案手法越來越復(fù)雜、隱蔽

根據(jù)區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)分析公司Chainalysis發(fā)布的《2022加密貨幣犯罪報告》顯示，在2017年到2021年，全球利用虛擬貨幣洗錢累計達到約330億美元；2019年，利用加密貨幣洗錢的金額高達100億美元，這個數(shù)字在2021年也達到了86億美元。

根據(jù)區(qū)塊鏈安全公司PeckShield 發(fā)布的“2021年年度虛擬貨幣反洗錢報告”顯示，2021年，中國未受監(jiān)管的跨境流動虛擬貨幣價值達417億美元，較2020年增長138％。

在成都鏈安創(chuàng)始人兼CEO楊霞看來，隨著我國對各種傳統(tǒng)洗錢手段的持續(xù)高壓打擊，犯罪分子越來越傾向于使用虛擬貨幣作為洗錢的資金流轉(zhuǎn)渠道，并且虛擬貨幣的洗錢方式正針對不同的目的升級發(fā)展。

“目前主要發(fā)展趨勢分為兩種，一是針對上游犯罪提供代付和洗錢等服務(wù)的集中洗錢平臺，這些平臺的主要目標是為多個不同的上游犯罪團體提供有一定規(guī)模和比較穩(wěn)定的渠道和服務(wù)，他們的手法主要是使用大量的資金和復(fù)雜嚴密的交易進行洗錢。其次則是為盜幣、虛擬貨幣詐騙等提供一次性資金轉(zhuǎn)移的各種‘洗錢通道’，這些通道的提供者更注重通道中各個節(jié)點的隱蔽（通常通過匿名性實現(xiàn)）和安全（通常通過去中心化體現(xiàn)）。”楊霞向元宇宙NEWS記者說道。

PeckShield派盾AML負責人呂品也向元宇宙NEWS記者表示，目前利用虛擬貨幣洗錢的路徑更偏向于難追蹤、更加復(fù)雜的DeFi路徑。

“自2022年8月混幣平臺Tornado Cash被納入美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC） 制裁名單后，根據(jù)我們所收集的數(shù)據(jù)來看，轉(zhuǎn)入Tornado Cash的‘黑錢’在數(shù)量上有所減少，但也出現(xiàn)了其他一些新的之前不太常用的虛擬貨幣洗錢路徑。”呂品向記者說道。

他舉例解釋，利用跨鏈等工具將“黑錢”跨到BTC鏈上再轉(zhuǎn)入ChipMixer等混幣器；通過觀察，發(fā)現(xiàn)一些黑客或者是幫助其洗錢的“組織”已經(jīng)掌握或具有一定對DeFi協(xié)議的理解和認識，以及中心化機構(gòu)常用的凍結(jié)制度，他們會將容易被凍結(jié)的USDT、USDC等穩(wěn)定幣轉(zhuǎn)換為其他不容易被凍結(jié)的代幣，或者將“黑錢”抵押到例如Curve這樣的去中心化協(xié)議中。