身為銀行法律合規部的總經理，理應知曉觸犯法律的嚴重后果，但事實證明也有人也會被貪欲所吞噬。

日前，中國銀行保險監督管理委員會防城港監管分局發布了一則行政處罰文件，為大眾提供了這樣一個鮮活的案例。

(相關資料圖)

監管部門認定，防城港市防城區農村信用合作聯社原法律合規部總經理劉泉因為“侵占單位訴訟執行款”被禁止終身從事銀行業工作。5月30日，財聯社記者查詢發現，當地法院認定劉泉職務侵占銀行款項4000多萬，最終獲刑十二年。

80后“總經理”截留公款用于揮霍、賭博、還債

當地監管部門盡管宣布對劉泉予以終身禁業的處罰，但并未公布其詳細犯罪經過，且該處罰隱藏在防城港市防城區農村信用合作聯社的五人大罰單中，并未單獨披露。不過，借助中國裁判文書網，財聯社記者還是找到了劉泉的大致犯案歷程。

5月30日，財聯社記者在廣西壯族自治區防城港市中級人民法院上傳的一份民事裁判書發現了劉泉的具體身份信息和涉案金額。

相關文書稱，劉泉出生于1980年，為防城港市本地人士。2019年6月至2021年8月期間，劉泉利用擔任防城港市防城區農村信用合作聯社法律合規部總經理的職務便利，在與法院對接原告執行案款的發放工作時，擅自將執行案款予以截留，并用以揮霍、還債、賭博等，截止案發時給防城信用社造成41203057.76元的巨額損失。

2022年7月15日，防城港市中級人民法院作出相應判決，裁定劉泉犯職務侵占罪，判處有期徒刑十二年，……涉案贓款41203057.76元，扣除本判決第三項的執行到位款項，不足部分，繼續予以追繳，退賠給被害單位防城港市防城區農村信用合作聯社。

當事農信社試圖追回損失，五人遭遇重罰

在劉泉被判刑后，城港市防城區農村信用合作聯社也在通過各種途徑試圖挽回損失。

一份文書顯示，城港市防城區農村信用合作聯社發現，劉泉在利用職務便利侵占執行案款期間，使用其控制的帳戶轉入黃志強的兩名親屬梁宜鳳、彭春輝等人名下帳戶合計金額76891000元，黃志強實際控制使用的被告梁宜鳳、彭春輝等人名下帳戶轉給劉泉控制、使用的帳戶合計55158700元，存在差額21732300元。城港市防城區農村信用合作聯社認為，黃志強屬于不當得利，向法院起訴要求返還銀行2000多萬。

另一份文書顯示，城港市防城區農村信用合作聯社發現，劉泉在利用職務便利侵占執行案款期間，使用其控制的帳戶轉入宋啟輝實際控制使用的宋啟玲（劉泉的姨媽）、宋啟輝（劉泉的舅舅）等人名下帳戶合計金額23677610元，宋啟輝實際控制使用的宋啟玲、宋啟輝等人名下帳戶轉給第三人劉泉控制、使用的帳戶合計****.85元，存在差額8362030.15元。城港市防城區農村信用合作聯社認為，宋啟輝屬于不當得利，向法院起訴要求返還銀行800多萬。

“上述兩份文書顯示，銀行認為劉泉私自截留的4000多萬巨款并未被其揮霍一空，而是部分資金被其有意轉給了親屬或者相關人士的賬戶中，試圖蒙混過關，并不愿歸還銀行的錢。”湖南某律師事務所律師向財聯社記者分析稱，此類轉移非法所得的做法在職務侵占類犯罪中司空見慣，但銀行的要求能夠得到支持仍需要證據支持。

財聯社記者注意到，銀行發起的這兩起訴訟結果目前尚未公布，當地法院給出的結語均為“本案由上思縣人民法院審理”。

另外，在中國銀行保險監督管理委員會防城港監管分局的這份罰單中，除了劉泉之外，還對防城港市防城區農村信用合作聯社鐘鋒、黃勝才、梁海勃、李隨家等四人開出了罰單，具體為“給予防城港市防城區農村信用合作聯社責令改正，處罰款140萬元；給予鐘鋒取消高管任職資格八年；給予黃勝才取消高管任職資格五年；給予梁海勃取消高管任職資格五年；給予李隨家警告并處罰款五萬元”，上述5人的主要違法違規事實為“員工侵占單位訴訟執行款、虛增利潤、按揭貸款存在假首付、人為掩蓋信貸資產質量”。