多家銀行下線基金實(shí)時(shí)估值展示功能。建設(shè)銀行公告稱(chēng)，該行自2023年6月16日起將下線代理基金電子渠道的基金實(shí)時(shí)估值展示功能。截至發(fā)稿，多家銀行手機(jī)APP銷(xiāo)售的基金產(chǎn)品顯示不再展示實(shí)時(shí)估值。

有知情人士稱(chēng)，這是經(jīng)過(guò)了與監(jiān)管的溝通。此前曾有消息稱(chēng)，基金公司直銷(xiāo)和三方代銷(xiāo)收到通知，要求下線實(shí)時(shí)估值。業(yè)內(nèi)人士表示，凈值估算功能一定程度上反映基金漲跌幅變動(dòng)，成為指導(dǎo)投資的一類(lèi)工具。但是受準(zhǔn)確性、調(diào)倉(cāng)等影響，當(dāng)前估算凈值與實(shí)際凈值也或存在差異引發(fā)投資者與基金公司的信任問(wèn)題，或產(chǎn)生誤導(dǎo)，下架估算功能是對(duì)行業(yè)規(guī)范的體現(xiàn)，也對(duì)投資者起到一定保護(hù)作用。

多家銀行下線基金實(shí)時(shí)估值展示功能

(資料圖片)

具體來(lái)看，根據(jù)建行公告，該行自2023年6月16日起將下線代理基金電子渠道的基金實(shí)時(shí)估值展示功能。對(duì)于下線的初衷，建設(shè)銀行在公告中表示，為提供更加優(yōu)質(zhì)高效的個(gè)人服務(wù)，進(jìn)一步優(yōu)化基金產(chǎn)品展示，提升客戶(hù)體驗(yàn)。

無(wú)獨(dú)有偶，平安銀行稱(chēng)，因盤(pán)中估值與真實(shí)凈值存在一定差異，為保障投資過(guò)程使用信息的準(zhǔn)確性，請(qǐng)投資者以基金公司實(shí)際披露的凈值為準(zhǔn)，該行計(jì)劃于6月16日0點(diǎn)下線盤(pán)中估值，屆時(shí)不再提供估值以及相關(guān)提醒服務(wù)。

一家股份行理財(cái)經(jīng)理對(duì)財(cái)聯(lián)社記者介紹稱(chēng)，基金實(shí)時(shí)估值是由基金公司反饋，如果是股票基金，一般是根據(jù)投資的股票當(dāng)天表現(xiàn)大概預(yù)估，實(shí)時(shí)估值僅作為參考。“如果基金公司反饋了數(shù)據(jù)，在該行的平臺(tái)就會(huì)有展示，大部分偏股基金有實(shí)時(shí)估值。” 該理財(cái)經(jīng)理補(bǔ)充道，基金估值主要是給客戶(hù)作為當(dāng)天凈值的參考，來(lái)決定購(gòu)買(mǎi)還是贖回。

另一位銀行客戶(hù)經(jīng)理也介紹，基金實(shí)時(shí)估值是根據(jù)該基金當(dāng)天對(duì)接產(chǎn)品的大盤(pán)情況，估算而出。基金產(chǎn)品是否有實(shí)時(shí)估值需要看基金公司是否傳送數(shù)據(jù)，主要方便客戶(hù)大致判斷當(dāng)天的運(yùn)作情況。

有接近銀行的人士稱(chēng)，下線基金實(shí)時(shí)估值展示功能是經(jīng)過(guò)監(jiān)管溝通。據(jù)了解，此前，有消息稱(chēng)，各大基金公司直銷(xiāo)渠道、第三方基金代銷(xiāo)渠道將下架基金凈值估算功能，一度在業(yè)內(nèi)引起熱議。有報(bào)道稱(chēng)，部分基金公司和大型三方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)也表示確實(shí)將要下線相關(guān)功能。

財(cái)聯(lián)社記者發(fā)現(xiàn)，截至發(fā)稿，多家銀行代銷(xiāo)基金產(chǎn)品不再展示實(shí)時(shí)估值。如，一家股份行銷(xiāo)售的基金產(chǎn)品實(shí)時(shí)估值一欄顯示：“本基金已更新6月15日最新凈值，實(shí)時(shí)估值不再展示。”

影響幾何？

基金實(shí)時(shí)估值展示功能下線對(duì)投資者有何影響？建行客服對(duì)財(cái)聯(lián)社記者表示，下線基金實(shí)時(shí)估值展示僅僅是下線一個(gè)展示功能，對(duì)于基金產(chǎn)品無(wú)影響。

一位銀行理財(cái)經(jīng)理表示：“如果下線實(shí)時(shí)估值展示功能，基金產(chǎn)品后期的界面就不會(huì)顯示實(shí)時(shí)估值供客戶(hù)參考，當(dāng)天的凈值則要等下一個(gè)交易日基金公司公布了后去查詢(xún)。”

一家基金公司投資顧問(wèn)部總監(jiān)助理對(duì)財(cái)聯(lián)社記者介紹，基金實(shí)時(shí)估值展示功能是代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)的一個(gè)服務(wù)客戶(hù)的功能。他表示，因?yàn)榛鹳I(mǎi)賣(mài)遵循“未知價(jià)”的原則，這種實(shí)時(shí)估值展示是給客戶(hù)提供一個(gè)參考，本身是好的意愿。但也或因此脅迫基金公司把持倉(cāng)交給他們，可能會(huì)有一些信息泄露方面的風(fēng)險(xiǎn)。“基金實(shí)時(shí)估值展示本身是一個(gè)小的服務(wù)功能。”該人士如是說(shuō)。

星圖金融研究院研究員黃大智表示，監(jiān)管機(jī)構(gòu)鼓勵(lì)投資者基金投資長(zhǎng)期持有，但估算功能往往對(duì)投資者情緒產(chǎn)生一定影響，部分投資者會(huì)由此對(duì)基金進(jìn)行頻繁的贖回和申購(gòu)，這可能助推追漲殺跌行為。“下線估算功能其實(shí)是對(duì)行業(yè)規(guī)范的體現(xiàn)，減少對(duì)投資者誤導(dǎo)，引導(dǎo)投資人長(zhǎng)期理性投資。”業(yè)內(nèi)人士指出。