日前，大業信托、國投泰康信托、長安信托等多家信托公司發布聲明，提醒投資者警惕不法分子冒用信托公司名義，提供虛假信托產品，進而實施金融詐騙、非法集資等違法活動。

記者調研發現，近年來，有多家信托公司因“李鬼”信托冒名從事非法活動而莫名“躺槍”，其中不乏頭部信托公司。

“李鬼”信托頻現

(資料圖)

大業信托在聲明中指出，近日發現有不法分子冒用大業信托名義，通過偽造公司員工名片，疑似開展非法集資、發布虛假理財產品信息等金融詐騙活動，誘導投資者存款、投資。

國投泰康信托此前也通報一起公司名稱被冒用的案例。聲明顯示，不法分子通過偽造材料等方式，冒用公司信息進行公司登記，將企業注冊為“國投弘泰信托投資有限公司”（系該公司于2004年10月19日至2006年10月23日期間的曾用名）的子公司，損害了公司合法權益，干擾了正常的公司登記注冊秩序。

圖片來源：國投泰康信托官方公眾號

詐騙套路多

記者調查發現，不法分子的詐騙套路并不難識破。他們假借信托公司銷售人員名義，通過社交軟件向投資者推銷虛假信托產品，并誘導消費者下載虛假的信托公司APP進行“信托投資”。

某信托公司消保工作相關負責人告訴記者，“詐騙形式一般都是通過盜用信托公司官方網站、官方APP信息，冒用信托公司名稱、Logo等標識，制作出一個相似度極高的虛假APP，并在此APP上發布虛假信托產品，引導投資者購買，并將款項打入他們賬戶。”

這些不法分子之所以冒用信托公司的名稱，目的是為了利用投資者對信托公司的信任。

“騙子的詐騙對象一般都是某信托公司的老客戶，之前購買過信托產品，對信托公司有一定了解和信任，他們也會以回饋老客戶為由，聲稱發行了專屬產品要掃描特定二維碼下載APP才能購買，從而將投資者引入他們的虛假APP中。”上述負責人向記者表示。

同時，不法分子在推銷產品時，還利用了投資者渴望高收益的心理。

一家信托代銷機構營銷人員告訴記者：“騙子在后臺是可以操控假APP里的假產品的，他們會聲稱某個產品收益能達到10%甚至更高，而且期限短，沒有風險，線上就可以操作等。客戶前幾次買產品后可能會得到一些高額回報，也能將錢支取出來，但是等客戶放松警惕開始投入更多資金后，APP就會顯示系統故障，此后也找不到人了。”

“還有一些軟件實際上是讓投資者直接給個人賬戶轉賬，一旦資金入賬，沒多久就會被不法分子火速在多地ATM機取現。”上述營銷人員補充道。

此外，風險恐嚇也是“李鬼”們慣用手法，不法分子以客戶購買的某信托產品不合法，即將被國家清退為由，要求其盡快下載APP，將錢款轉移出來，并規定了明確截止時間。

為了使這套說辭更加可信，有不法分子甚至假冒監管部門印章制作虛假通知文件。

信托公司“躺槍”

由于“李鬼”信托所呈現出的信息完全盜用信托公司的信息，因此被欺騙的投資者在投訴時，往往投訴真實的信托公司，從而致使合法經營的公司名譽受損，業務工作受到影響。

多家信托公司提醒投資者，可通過信托公司官網、正規渠道下載的官方APP、全國統一客服電話等途徑對產品、活動信息進行核實咨詢。請廣大投資者提高警惕，注意甄別真偽渠道，避免財產損失。

在資金賬戶方面，多家公司表示，信托產品賬戶均以公司名義開立，所有認購信托產品的資金根據信托合同約定轉入公司信托產品的銀行專用賬戶。

此外，還有信托公司澄清，其網站和APP均未開通線上資金交易業務。請投資者認購信托產品時，特別注意不要向其他渠道（如個人賬戶、非官方認證的微信群、QQ群、二維碼或鏈接等）轉賬，發現此種情形的，建議立即報警。