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近日，有媒體報道，浙江湖州一位女士稱，自己去銀行存5萬元，被要求提供收入證明等材料。你有遇到類似經歷嗎？

早在2022年1月，中國人民銀行等三部門聯合印發了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(以下簡稱《辦法》)，其中明確規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。但該《辦法》在正式實行前，由于“技術原因”暫緩執行。

針對該問題，有媒體走訪多家銀行求證。工商銀行、農業銀行、建設銀行支行工作人員表示，現階段暫時沒有相關要求。而中國銀行、交通銀行、郵儲銀行支行卻稱，5萬以上現金存款需要問詢款項的來源。

銀行對客戶開展盡職調查，一方面是做好反洗錢防控工作，另一方面也是對客戶資金安全負責，存取款業務必須慎重對待。隨著銀行業監管要求的不斷提高，相信未來將會陸續出臺相關執行辦法。

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