暫停內地居民身份開戶？券商跨境業務監管或加碼

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跨境券商業務再現強監管？2月13日，有香港市場消息傳出，中資券商國泰君安國際控股有限公司(以下簡稱“國泰君安國際”)已經暫停內地居民身份開戶。針對相關情況，北京商報記者咨詢客服人員了解到，內地居民身份開戶有名額限額且當前預約已滿，等待周期尚未明確。

另據記者調查發現，當前，中信證券國際、招商證券國際等多家中資券商仍可正常辦理開戶，但也有香港本地券商如耀才證券宣布自2月16日起暫時關閉內地身份開戶客戶的賬戶。在業內人士看來，監管部門對券商跨境業務的監管趨勢逐步加強，可能與外匯管理條款、國內金融監管更加精細等原因有關。但經過一段時間的調整，市場對于新政策適應后，可能會走向更持續、更穩定的狀態。

暫停內地客戶開戶

2月13日，有市場消息表示，中資券商國泰君安國際已經暫停內地居民身份開戶。對此，北京商報記者致電了解到，目前內地居民身份開戶有名額限額且當前預約已滿，需留下個人信息后進行預約，但等待周期則尚未明確。另據媒體報道，有知情人士稱，國泰君安總部已通知國泰君安國際停止為內地居民個人開設賬戶，現有國內客戶暫時不受影響。針對上述情況及背后原因，北京商報記者發文采訪國泰君安證券，但截至發稿未收到相關回復。

與此同時，也有投資者表示中信證券國際、東方證券國際以及招商證券國際等中資券商客服表示內地客服仍可開通賬戶。北京商報記者在致電采訪中信證券國際客服時了解到，目前仍可辦理內地身份開戶，只要準備好開戶所需要的資料即可申請開戶，公司約2-3個工作日可開始處理相關申請。招商證券國際也表示，若投資者資質符合，仍可辦理相關開戶業務。

雖然多數中資券商仍能正常開戶或維持相關賬戶的正常使用，但近期，已有香港本地券商宣布暫停內地身份開戶的賬號使用。據悉，香港本地券商耀才證券持續向客戶發送郵件通知，稱將自2月16日起暫時關閉內地身份開戶客戶的賬戶，直至獲得內地監管機構最新指引后，才可繼續使用。耀才證券致內地身份用戶郵件內容顯示，內地身份開戶客戶的賬戶暫停買入，只可賣出；用戶旗下期貨/期權/杠桿式外匯/貴金屬賬戶不可開立新倉，只可平倉；此外，用戶需于2023年2月23日或以前提取賬戶內的全部余款，若于限期前仍未提取賬戶內余款的，耀才證券會將余款自動存入用戶在公司所登記的指定提款銀行賬戶。

根據業內反饋，目前多數香港本地券商仍能正常開戶，但也有相關消息稱可能很快就開不了戶了。有香港互聯網券商內部人士向北京商報記者直言，目前沒有收到相關通知，但也在時刻關注監管要求。若有相關規定出臺，公司方面肯定擁抱監管。

規范整治持續推進

雖然目前國泰君安國際是否暫停內地身份用戶開戶及背后原因尚無法確認，但近期監管針對券商跨境業務的規范整治確實是在持續推進。此前在2022年12月30日，中國證監會發文稱，將推進富途控股有限公司(以下簡稱“富途控股”)、UP Fintech Holding Limited(以下簡稱“老虎證券”)非法跨境展業整治工作。中國證監會指出，近年來，富途控股、老虎證券未經中國證監會核準，面向境內投資者開展跨境證券業務，根據《證券法》等相關法律法規，其行為已構成非法經營證券業務。

按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，中國證監會擬要求富途控股、老虎證券對上述違法違規行為進行整改。一是依法取締增量非法業務活動。禁止招攬境內投資者及發展境內新客戶、開立新賬戶。二是妥善處理存量業務。為維護市場平穩，允許存量境內投資者繼續通過原境外機構開展交易，但禁止境外機構接受違反我國外匯管理規定的增量資金轉入此類投資者賬戶。

在產業經濟資深研究人士王劍輝看來，監管趨勢逐步加強，可能與外匯管理條款、國內金融監管更加精細等原因有關。此外，可能也與部分內地投資者利用香港市場規模相對較小，特別是有些個股交易不是很頻繁、做市商相對較少等因素鉆空子，達到操控市場、影響市場穩定的目的。而在北向資金投資的過程中，可能也會存在投機者的身影，并借助這一渠道達到操控內地股票的目的。

“在監管政策更加規范的背景下，對以投機為目的的投資者來說會有顯著的影響，也會對通過香港本地券商甚至中資券商等渠道的資金流動產生制約作用。對于香港本地券商而言，相關業務也可能被約束或停止”，王劍輝補充道。

此外，王劍輝還提到，當前監管部門所采取的規范措施，有利于治理跨境資金流動存在的灰色地帶。在相關政策執行過程中，可能會對北向資金的活躍程度形成一定的制約，但在執行的過程中需要注意對參與市場積極性的影響或對正常資金流動的影響，相信經過一段時間的調整，市場對于新政策適應后，可能會走向更持續、更穩定的狀態。

北京商報記者 李海媛