2022年中國公募基金歷經十年的發展最新資產管理規模已超27萬億。在資本市場的持續發展中,作為機構投資者的基金公司賺錢效應明顯,與之形成反差的是,很多基民卻沒賺到錢,投資體驗差。

如果投資者能克服人性中固有的“追漲殺跌”,做到反人性投資和逆向投資,在較長的時間線上看,大概率是可以賺到錢的,無非是收益率高低而已。但投資要求投資者既要具備一定的金融投資認知水平,又要能克服人性中固有的“追漲殺跌”,做到反人性投資和逆向投資,普通投資者通常很難做到,更多是“選不對、拿不住、不賺錢”的現狀。

理財魔方始終以提高用戶盈利概率為目標,基于7年的理財服務實踐,總結出“客戶立場、個性化定制、伴隨式服務”為一體的一套3C投顧服務標準。

以幫助用戶提高盈利概率為目標的“客戶立場”

中國傳統理財機構多以銷售為導向,即把產品賣出去,但投資的資金分配與進出管理這些決定能否掙到錢的關鍵問題,只能依靠投資者自己解決,而普通投資者面對市場波動,尤其是在浮動收益理財產品的投資管理上,投資者虧損居多。因此,理財魔方認為,為普通投資者提供理財服務時,首先應堅持“客戶立場”。

理財魔方袁雨來認為,客戶立場從來不是個單純的立場問題,它既需要看最終的結果對客戶好不好,也要考慮市場波動時客戶能不能熬到正確的時候。理財魔站在基民需要的真正的“客戶立場”提供專業理財服務,幫助用戶尋求“投資角度最優解”和“客戶角度最優解”的平衡點,提供陪伴客戶度過市場漲跌的投資全生命周期的“伴隨式服務”,順人性接納客戶,逆人性引導客戶,幫助用戶“選得對”、“拿得住”,最終實現每個客戶的“更優投資目標”。

人工智能助力提升個性化投資體驗

理財魔方CEO袁雨來認為,固定的基金組合解決不了客戶千變萬化的需求。因為沒有哪種產品,可以滿足所有人的理財需求。首先,每個人的風險承受能力不一樣,且會隨著經歷和年齡的改變而變化,應該針對基民人生階段的不同,來制定合適的理財方案。其次,在投資過程中,要想確保底線不破,資產配置必須隨市場波動進行動態調整,同時,為保證不突破客戶心理承受底線,讓客戶離開市場,喪失收益機會,也應根據市場的變化,及時跟蹤客戶的情緒變化,做好個性化投教服務,讓客戶能有一個正確的投資理念。

理財魔方以幫助用戶提高盈利概率為目標的3C投顧服務體系中,“個性化定制(Customization)”與“客戶立場(Customer Position)”、“伴隨式服務(Companionship)”密不可分。

理財魔方在與合作方提供投顧服務的過程中,根據客戶的資金量、購買偏好等信息為客戶提供個性化定制的理財方案,借助“智能投資管理系統”動態調整和滿足客戶需求的變化,同時借助“靈活的交易系統”滿足投資過程中不同風險偏好的個性化投資需求,與此同時通過與客戶交互的“智能客戶分析與管理系統”不斷修正、精準化對客戶的判斷。這三大系統支撐起投前、投中、投后的投資全生命周期的全流程理財服務,人工智能是整個服務體系構建的關鍵技術。

理財魔方成立于2014年,是國內第一款由AI驅動的家庭理財計劃定制APP,致力于打造專業、理性、有溫度的基金理財平臺,歷時七年,已穿越多個牛熊周期,服務的用戶超百萬。理財魔方始終以提高用戶盈利概率為目標,基于7年的理財服務實踐,總結出“客戶立場、個性化定制、伴隨式服務”為一體的一套3C投顧服務標準,基于此,理財魔方APP近期進行了服務升級,通過“選基金、用工具、學攻略、跟牛人”,持續升級用戶的賺錢能力。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。