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2月17日，銀保監會披露的罰單顯示，渣打銀行因違規發放房地產貸款、存貸掛鉤、違規向關系人發放貸款等39項違法違規行為被罰沒近5000萬元。

值得關注的是，此次渣打銀行涉及的違法違規行為有多項與房地產貸款有關，比如，罰單提及，該行存在違規發放房地產貸款，存貸掛鉤、要求個人住房按揭貸款客戶在合同簽訂前存款，個人按揭貸款首付款資金來源審核規則存在缺陷、未嚴格審查資金來源，違反房地產行業政策、按揭貸款未嚴格執行首付比例和利率，員工優惠住房貸款利率低于政策規定下限等行為。

在信貸業務方面，該行亦存在信貸資金被挪用，回流至借款人或其子公司賬戶，用于歸還本行貸款；中小企業貸款資金被挪用，部分資金用于償還貸款本息；個人消費貸款未按約定用途使用、資金流入證券公司或用于償還貸款本息；通過借新還舊、展期等方式人為調整貸款分類，掩蓋不良等行為。

在信用卡業務方面，該行存在信用卡授信額度管理不審慎，信用卡風險監測機制存在缺陷，個別員工存在信用卡套現行為。

同時，罰單顯示，該行涉及違反規定收費，重復收費，未按照規定進行服務價格信息披露并違規收取費用，服務收費質價不符等。同業業務方面，該行存在未對同業業務交易對手進行集中統一的名單制管理、同業業務期限不合規等行為。

此外，罰單亦指出，渣打銀行存在部分高級管理人員未經核準履職、董事會未按監管規定履職、績效薪酬延期支付不合規、年報披露不合規、未按監管要求披露股東變更信息、監管報表數據報送錯誤、EAST報送數據質量不合規等多項違法違規事實。

對此，銀保監會對渣打銀行沒收違法所得并處罰款合計4965.94萬元。其中，總行3625.94萬元，分支機構1340萬元。

針對本次處罰，渣打銀行方面向藍鯨財經回應稱，罰單提及的相關問題，源自監管部門開展的現場檢查，所涉及問題均發生在多年以前，不影響現有客戶目前的業務。

“渣打高度重視監管部門在相關檢查中所發現的問題，根據要求進行整改并已取得良好進展。我們將堅持依法合規經營，強化審慎經營理念，持續提升風險管理。”該行表示。