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3月16日，重慶證監局披露兩則行政監管措施劍指重慶當地兩家上市銀行，重慶銀行（SH601963）、重慶農商行（SH601077）均因基金銷售業務違規被出具警示函。

罰單顯示，經查，重慶銀行存在三項問題，一是通過手機銀行客戶端向投資者銷售基金過程中，該行未告知投資者，其根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》第六條所提供的信息發生重要變化、可能影響分類的，應及時告知銀行。向投資者銷售基金前，該行未按照《適當性辦法》第二十三條規定向投資者告知下列信息：“（三）因經營機構的業務或者財產狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項；（四）因經營機構的業務或者財產狀況變化，影響客戶判斷的重要事由”。

二是重慶銀行未針對銷售公募基金產品準入設立產品準入委員會或專門小組，指定的基金銷售合規風控人員未對新銷售基金產品準入進行合規審查并出具合規審查意見；未對部分基金產品宣傳材料進行合規審查并出具合規審查意見；未通過專門的技術系統對員工使用微信開展基金營銷宣傳活動進行統一管理，實施留痕和監控，未根據投資人意愿設置禁擾名單與禁擾期限。三是該行手機銀行客戶端銷售界面中缺少個別基金產品的資料概要。

重慶證監局表示，上述行為違反了《適當性辦法》第十三條、第二十三條，《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》第十七條、第二十六條、第二十七條和《關于實施的規定》第十六條的規定。根據規定，決定對重慶銀行采取出具警示函的行政監管措施。該行應切實強化投資者適當性管理，進一步規范基金宣傳營銷行為，防止此類問題再次發生。

同時，重慶農商行也因基金銷售業務違規領罰。

罰單顯示，重慶農商行涉及的問題包括向投資者銷售基金前，未按照《適當性辦法》第二十三條規定向投資者告知下列信息：“（三）因經營機構的業務或者財產狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項；（四）因經營機構的業務或者財產狀況變化，影響客戶判斷的重要事由”。此外，該行支行個別員工在未取得基金從業資格的情況下進行了基金宣傳推介活動。

重慶證監局表示，上述行為違反了《適當性辦法》第二十三條、《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》第三十條和《關于實施的規定》第十七條的規定。根據規定，決定對重慶農商行采取出具警示函的行政監管措施。該行應切實強化適當性管理和從業人員資格管理，防止此類問題再次發生。