6月5日消息，因存在內部控制與風險管理制度不能有效執行等問題，資舟基金銷售有限公司(下稱“資舟基金”)被責令暫停辦理相關業務六個月。

據天眼查，資舟基金銷售有限公司成立于2016年，位于遼寧省大連市，企業注冊資本5000萬元。

截至發稿，資舟基金旗下代銷產品僅有一只——先鋒安盈純債，但這只基金卻因募集未達基金備案的條件未能成立，因此資舟基金在代銷規模上目前仍是零。

(資料圖片僅供參考)

基金代銷機構被罰并非稀罕事，隨著基金行業邁入高質量增長階段，各家機構在基金銷售方面的資源競爭也日趨激烈，因此不少代銷機構也“操作變形”，頻頻收到監管處罰，全員營銷、合規管理與內部控制缺失以及將基金銷售收入作為主要考核指標為處罰“重災區”。

資舟基金被處罰

大連證監局指出，經查，資舟基金存在內部控制與風險管理制度不能有效執行、未及時報送相關材料及數據、營業場所無人辦公等問題，違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》第二十五條、第五十條的規定。

此外，根據《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》第五十三條、第五十四條的規定，大連證監局決定對公司采取責令暫停辦理相關業務（第五十四條涉及的全部業務）六個月的行政監管措施。

記者查閱相關規定得知，中國證監會及其派出機構依法責令基金銷售機構暫停辦理相關業務的，可以責令其暫停下列一項或者多項業務：

（一）接受新投資人開立交易賬戶申請；

（二）簽訂新的銷售協議，增加銷售新產品；

(三) 辦理公募基金份額認購、申購或者私募基金份額參與。

基金銷售機構被責令暫停辦理相關業務的，可以辦理銷戶、贖回、轉托管轉出等業務。

據天眼查，資舟基金銷售有限公司，成立于2016年，位于遼寧省大連市，企業注冊資本5000萬元。

截至發稿，資舟基金旗下代銷產品僅有一只——先鋒安盈純債，但這只基金卻因募集未達基金備案的條件未能成立，因此資舟基金在代銷規模上目前仍是零。

Wind數據顯示，截至6月5日，市場上共有473家基金銷售機構，且這部分機構“貧富差距”極大。從代銷基金的數量上來看，代銷公募基金產品超過5000只的機構有60家，天天基金代銷數量為9224只，盈米基金、螞蟻基金以及好買基金等10家機構代銷數量超8000只，另一方面，有111家機構代銷的產品不足100只。

基金代銷亂象頻出

基金代銷機構被罰并非稀罕事，隨著基金行業邁入高質量增長階段，各家機構在基金銷售方面的資源競爭也日趨激烈，因此不少代銷機構也“操作變形”，頻頻收到監管處罰。

以銀行渠道為例，近日，江蘇證監局發布公告顯示，昆山農商行因制度建設及執行、內部控制、系統建設、考核機制四方面存在違規行為，被采取暫停接受新投資人開立交易賬戶申請六個月的行政監管措施。

此外，年內還有工商銀行江西省分行、興業銀行、昆侖銀行等10余家銀行被罰，違規行為主要涉及基金宣傳營銷和產品風險評估、投資者適當性管理、從業人員資格管理、內部控制等方面。

除了銀行以外，基金代銷違規的機構也包括券商及第三方代銷機構，從罰單內容來看，集中指向以下幾個部分：

一是基金銷售業務規范性問題。如部分基金推介營銷話術設計不規范，用詞可能對投資者產生誤導。個別基金宣傳材料登載基金過往業績時，未以顯著方式特別聲明基金的過往業績并不預示其未來表現。個別銷售人員向投資者發送未經審核的基金宣傳推介材料，評價某基金經理和某基金產品時無客觀證據支撐。手機銀行客戶端銷售界面中缺少個別基金產品的資料概要。

此外，在基金銷售中存在全員營銷行為，并將無基金從業資格人員的基金銷售關系及后續銷售業績提成下掛至其他營銷人員名下。個別銷售人員在不清楚投資者風險承受能力的情況下宣傳推介基金產品。

二是合規管理與內部控制問題。基金產品準入委員會未包括產品研究人員及合規風控人員。基金銷售專門合規風控人員履職獨立性和有效性缺乏。合規風控人員執行基金合規檢查的有效性存在明顯缺失，部分網點員工使用電話開展基金營銷活動未納入統一的留痕和監控管理。未每半年對基金銷售業務開展一次投資者適當性自查。未對基金管理人進行充分的審慎調查和風險評估。

三是未建立基金銷售業務負責人離任審計或離任審查機制。對部分基金產品在認購期實施特別的考核激勵政策。將基金銷售收入作為主要考核指標。分支機構是否開展或暫停基金銷售業務缺少內部審批。手機銀行基金銷售系統發生錯鏈問題，未及時報告。

四是人員資格管理問題。基金業務負責人、基金銷售人員未取得基金從業資格。負責基金銷售業務的合規風控人員未取得基金從業資格。負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格人員少于該部門員工人數的二分之一。未建立健全基金銷售人員持續培訓機制。

在持續強監管態勢下，不少尾部基金代銷機構也在加速出清。今年4月18日，根據證監會網站顯示，深圳前海凱恩斯基金銷售有限公司向證監會提交了注銷公募證券投資基金銷售業務許可證的申請，同樣是在4月，上海證監局掛出了注銷永鑫保險銷售服務有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證的公示，永鑫保險銷售也是目前第一家主動注銷基金銷售牌照的保險代理公司。

實際上，近年來，有不少基金代銷機構由于經營困難等原因，主動注銷基金銷售牌照，退出競爭行業。比如河南安存基金、科地瑞富基金、晟視天下基金等多家機構都選擇主動注銷基金代銷牌照。

中基協：行業機構應摒棄短期導向、規模情結和排名喜好

4月底，據中基協消息，中國證券投資基金業協會基金銷售業務委員會2023年第一次工作會議在廣州舉行。

會議認為，基金銷售業務是連接投資者和基金管理人的重要橋梁，是投資者與公募基金建立信任關系的關鍵一環，在公募基金發展過程中扮演著非常重要的角色。近年來，行業積極落實新《銷售辦法》及相關要求，采取了一系列舉措并取得一定成效：

一是踐行以投資人利益為核心和長期投資的理念，調整考核激勵政策，將保有規模指標納入基金銷售業務考核，保有規模收入占銷售收入的比重有所提升；

二是重視提高投資者獲得感，探索將投資人長期投資收益、基金持有期、正收益比例和留存率等指標納入考核，加大對持有期基金和基金定投業務的激勵；

三是銷售行為從產品銷售導向轉為投資者需求導向，從單一產品導向轉為資產配置導向，加強投資者適當性管理，并貫以投資者長期陪伴，努力提升投資者投資體驗。

會議指出，公募行業邁入提質增效階段，行業機構應摒棄短期導向、規模情結和排名喜好，逐步建立長期可持續的銷售業務發展模式，并利用委員會平臺優勢加強行業交流，積極開展業務研究工作。一是研究優化銷售業務激勵機制和銷售費用模式，探討完善投資者獲得感衡量指標，推動以投資者為核心的考核機制落地；二是研究投資者行為，幫助銷售機構了解基金投資者的行為特征，有的放矢地引導基金投資行為；三是通過分享行業最佳實踐經驗、加強機構間協作交流等方式，傳遞長期考核理念。